Pada kalangan masyarakat Melayu, ada pantangan bagi perempuan 44 hari pascamelahirkan yang sudah dipraktikkan secara turun-temurun.
Pasalnya, periode ini dianggap sebagai masa pemulihan fungsi kewanitaan dari semua luka serta fisik dan mental.
Pada rentang waktu ini juga, rahim juga akan mulai berkontraksi, menyusut seperti sebelum hamil.
Waktu 44 hari itu dirasa cukup untuk mengembalikan organ kewanitaan.
Suami harus bekerja sama dengan istri mereka untuk menghindari selama masa itu untuk memastikan kesehatan mereka sepenuhnya.
Namun, ada juga kasus suami yang kejam, bisa jadi karena tipikal yang kasar dan ada juga yang tidak memahami apa yang seharusnya tidak dilakukan terhadap istrinya.
Seperti apa yang dikisahkan Indah Hazrila yang diunggah di di halaman facebooknya ini.
Sulit dimengerti seorang ibu yang baru 4 hari melahirkan, terpaksa menahan sakit karena suaminya terlalu bernafsu.
Tak bisa dibayangkan, bagaimana rasa sakit yang dialami istrinya.
Yang paling menyedihkan, bayi berusia 4 hari harus masuk panti asuhan akibat kekejaman ayahnya.
Mari kita ikuti kisahnya di bawah ini.
Ini bisa Anda jadikan pelajaran dan bagikan untuk semua orang di luar sana.
Baru berusia 4 hari
Kisah ini sudah terjadi beberapa tahun lalu. Namun karena kengeriannya, aku ingin menceritakannya lagi.
Di ruang gawat darurat, kami menerima seorang pasien ibu muda. Ia baru melahirkan empat hari yang lalau.
Wajahnya biru pucat, matanya yang hitam ke atas, bibirnya kebiruan, mulutnya berbusa, tubuhnya kaku ... dingin.
Sang suami berkata, istrinya tiba-tiba jatuh saat tidur. Dan istrinya juga mengalami perdarahan pada saat bersamaan.
Staf medis kami bekerja keras untuk menstabilkan kondisi ibu yang sangat kritis tersebut. Bantuan pun segera diberikan.
Pada saat yang sama, dokter melakukan pemeriksaan dasar pada pasien untuk melihat berapa banyak darah yang keluar dari kemaluan si ibu.
Begitu kainnya dibuka, ditemukan kain sudah mengering, celana dalam dipenuhi darah. Saat dokter memeriksa jahitannya, ia menemukan hal yang mengejutkan.
Episiotomi perut terbuka!
Dia terkejut bukan karena luka episiotomi terbuka karena benang itu lepas, tapi karena luka itu tampak robek-robek, dan membuat luka itu makin memburuk.
Dokter telah mengasumsikan hal yang satu itu sebagai kemungkinan penyebab ibu itu mengalami pendarahan hebat.
Dokter kembali menemui suaminya. Saat itu, si ibu diberi bantuan pernapasan langsung dari paru-paru dan sedang menerima transfusi darah dan obat-obatan lainnya karena kondisinya semakin parah.
Dokter perlahan bertanya kepada suaminya:
"Jujurlah dengan saya Apakah kamu berhubungan seks dengan istrimu?"
"Eh, bagaimana mungkin Pak dokter, istri saya habis melahirkan." Kilahnya.
Pak, saya mohon agar jujur kepada saya. Tidak mungkin seorang istri bekerja, akan robek seperti yang saya lihat sebelumnya.
Sang suami akhirnya mengakui bahwa ia telah berhubungan dengan istrinya secara paksa. Bagian kemaluan istrinya robek karena dia telah memaksanya.
Setelah puas dengan keinginannya, ia menemukan tubuh istrinya kejang, tiba-tiba mulutnya berbuih dan dia hilang kesadaran.
"Allahuakhbar! Astagfirullah!" Tidak ada jawaban yang bisa dikatakan dokter. Hanya mampu menahan amarah dan keprihatinan. Sesungguhnya Allah Maha Penyayang, Dia telah mengundang sang ibu kembali ke sisiNya.
Dokter tidak bisa menyelamatkan si ibu karena kehilangan darah yang berlebihan dan kegagalan organ dalam tubuh.
Ada hikmah dalam kematian ibu ini. Tidak ada lagi trauma baginya, tidak ada lagi rasa sakit untuknya.
Tapi sayang anaknya yang masih bayi. Harapan merasakan kehangatan air susu ibu, kelembutan lengan ibu, kini sudah jadi piatu karena nafsu ayahnya sendiri.
Sumber: Siakapkeli.my
Variable Life Insurance Death Benefit
The death benefit of a variable life insurance policy is typically structured in one of two ways:
Level death benefit - Death benefit is equal to the face value of the policy when you purchased it.
Face amount plus cash value - This type of policy will cost more but your beneficiaries will receive your cash value in addition to the policy’s face value.
Some variable life insurance policies provide other death benefit structures, such as equaling the policy’s face value plus all premiums paid, but these two are the most common.
No matter your death benefit structure, you’ll always want to check the policy’s actual terms. You should confirm whether the death benefit is guaranteed and, if so, if the guaranteed value is the same as what is projected. The death benefit is essentially a “target” using an assumption of cash value performance, such as a 4% annual rate of return. The insurer projects that, assuming it meets this rate of return, the cash value would equal the policy’s face value when you pass away. However, if your cash value significantly underperforms, it may reduce your actual death benefit, depending on your policy’s terms.
Flexible Premiums with Variable Universal Life Insurance
Variable universal life insurance policies have the cash value structure of variable life insurance, but you can use the cash value to pay premiums. You can also pay a larger amount in premiums if you choose to do so. Therefore, these policies are sometimes referred to as flexible premium variable life insurance.
While variable universal life insurance policies typically have minimum and maximum premiums, you’re free to pay whatever amount you choose that falls within these limits. This means you can:
Pay a portion of premiums - If your premium is $500 per month, you can choose to pay $250 out-of-pocket and use your cash value to pay the rest. This option is typically only available once your cash value has reached a certain minimum size.
Not pay premiums - If your cash value is large enough, you can use it to pay the entire premium amount.
Pay more than your target premium - You can overfund your policy’s cash value early on so that investment gains build up more quickly. This option is typically favored if you have a sizable income and want the option of not paying premiums later on, such as in retirement.
There are also single premium variable universal life insurance policies which allow you to purchase coverage and fund the policy’s cash value with a single payment. You essentially purchase coverage and make all your required cash value contributions at once. But you also have the option of contributing more to the policy’s cash value if you choose to do so.
How Variable Life Insurance Compares to Other Products
If you’re considering variable life insurance, it’s important to consider how this policy stacks up to similar financial products.
Variable Annuity vs Variable Life Insurance Policy
A variable annuity is just a tax-deferred annuity in which you get to choose how the value of the annuity is invested. It’s somewhat similar to a variable life insurance policy in that:
You can choose how the product’s value is invested. Both products typically have a wide range of options across equities, bonds and money market instruments. If you choose poorly, the value of your investment can decrease.
It comes with a death benefit. With variable annuities you assign a beneficiary and, if you pass away, your beneficiary would receive a specified amount of money. This is typically the remaining value of the annuity or the sum of your premiums minus any withdrawals. This is a bit different from a variable life insurance policy which has a lifelong death benefit. Investment gains are tax-deferred.
Withdrawals above your basis are subject to income tax. For variable annuities, this means you’ll be taxed on the growth of your investments. * For a variable life insurance policies, if you withdraw a greater amount of cash value than the total amount you’ve paid in premiums, you pay taxes on the difference. This also applies if you surrender the policy.
You would have to pay surrender charges to make a withdrawal during the first several years.
You can choose to pay in a lump sum or in smaller payments over time.
The primary difference between a variable annuity and variable life insurance is that with a variable annuity you receive your investment back in a series of payments from the insurer. With a variable life insurance policy, you can make a series of withdrawals from the policy’s cash value, make a single large withdrawal or simply use the cash value as collateral in a policy loan.